马上将迎来国庆佳节,这是走亲访友、购物娱乐、出门远行的大好时节,也是不法分子进行洗钱的重要节点。为了大家平安欢度佳节,规避洗钱陷阱,提醒您注意以下几种常见的洗钱手法及防范方式:
手法一:定制礼品洗钱
节日期间,许多人会向亲友赠送礼品。部分不法分子借机将非法资金转给商家,要求其进行取现,制作包含现金的定制礼品(如现金花束、现金鲜花礼盒等),再将做好的礼品寄给指定的收货人,以赠礼的形式实现非法资金的洗白。
如何防范?
商家在开展经营的过程中,如遇客户要求使用大量现金制作礼品时,应保持警惕,避免被不法分子利用;消费者请勿帮他人代收礼品,尤其是包含大量现金的礼品。
手法二:代缴话费、水电费洗钱
节日期间,犯罪分子通常通过弹窗广告、聊天群、二手交易平台等渠道发布代缴话费、水电费的优惠广告,由并无代缴资质的代理商收取用户转入的缴费资金,同时向代理商账户转入相同金额的非法资金。后续将用户所缴费用留在账户中,非法资金用于缴费充值,一进一出间便实现了非法资金的洗白。
如何防范?
大家务必通过官方渠道进行话费及水电费的充值,勿轻信高额折扣的代缴广告,勿向陌生账户或号码充值,警惕出现在弹窗广告、二手交易平台、聊天群等渠道发布的虚假充值信息。
手法三:虚拟货币投资洗钱
部分群众会利用节日闲暇,研究资本市场,优化投资配置。犯罪分子通过电子邮件、社交媒体及非法网站发布高额回报的虚拟货币投资机会,承诺高额利润,诱导受害者投资或出借账户,收到资金后,通过虚拟货币交易将非法资金转为看似合法的资金。受害者不仅会因此损失本金,还有可能在不知情下参与洗钱活动。
如何防范?
了解我国禁止代币发行融资及虚拟货币衍生品交易的监管要求,对宣传虚拟货币投资的信息保持警惕,远离虚拟货币交易相关活动,保护好自己的钱袋子。
手法四:电商直播刷单洗钱
节假日是电商直播促销的黄金机会。洗钱团伙趁机将不法资金以刷单备用金形式付给刷单中介,刷单中介雇佣网络刷单员向指定带货主播进行虚假下单,带货主播将刷单资金提现后返还中介,中介将资金按比例返还给洗钱团伙,以此清洗不法资金。
如何防范?
大家不要为了赚取刷单佣金而当网络直播水军,对打赏刷单中介保持警惕,选择正规的电商直播渠道,绝不出租出借本人账户。
手法五:"套代购"免税品走私
节日期间,免税商店普遍以促销让利吸引游客购物消费。不法分子借机通过组织“套代购”走私活动实现非法牟利,以丰厚佣金为诱饵,招揽代购人员进行购物,收到所购商品后通过二次转售实现盈利,部分群众为获取酬劳,在不知情的情况下充当了犯罪分子的帮凶。
如何防范?
大家要对代购兼职、许诺高额代购佣金、收购免税商品等信息保持警惕,不出借个人账户和信息,不组织利用他人的免税额度购买免税商品。
如何远离洗钱陷阱?牢记"四个不"。
1.天上不会掉馅饼
不为了蝇头小利或牟取暴利,通过非正规渠道进行投资理财、生活缴费、直播打赏、购物消费等各类经济活动,以免被洗钱分子利用,沦为替罪羊。
2.个人隐私不泄露
不将自己的隐私信息以任何形式泄露给陌生人,不点开陌生链接,不登录非法网站,以免个人隐私信息被不法分子用于洗钱。
3.账户证件不出借
不法分子在开展洗钱活动时,往往需要用到银行账户及身份证件,要保管好自己的账户证件,切忌为了获利而将其出借。
4.高薪兼职不轻信
不法分子常以兼职为名义,以高薪为诱饵,诱骗游客或学生参与到洗钱活动中,因此我们对高薪兼职的招聘广告要抱有警惕,要通过正规渠道参与兼职活动,合法合规赚取酬劳。
泰康人寿马鞍山中支提醒您:国庆游览山河时,我们仍需保持警惕,擦亮双眼,明辨洗钱风险,远离洗钱陷阱,避免财产损失!
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