【电信诈骗犯罪及新趋势】
电信诈骗犯罪是诈骗罪在信息时代衍生的新形态,犯罪嫌疑人利用手机、网络和短信等通讯设施和新型技术,结合不同社会热点事件编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗犯罪行为,诱使受害人给不法分子打款或转账。
从公安已侦破案件角度分析,电信诈骗犯罪手段翻新速度快,呈现趋势如下:
时事热点化
重点区域扩散化
作案工具智能化
团队管理集团化
黑灰产业壮大化
【常见电信诈骗类型】
网络贷款诈骗
刷单返利诈骗
"杀猪盘"诈骗
冒充国家机关工作人员调查
虚假投资理财诈骗
虚假购物诈骗
无论电信诈骗犯罪手法如何翻新,最后都要落到一个点上,索要受害人的账号及短信验证码,然后将钱取走。在日常生活中,如遇类似事件,切记"不听、不信、不汇款"!
【电信诈骗洗钱手法】
涉嫌电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多,从开立账户接收诈骗资金,到转移赃款直至最终清洗完毕,其间涉及众多账户。电信诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户以及境外取现等方式转移电信诈骗犯罪所得。诈骗犯罪团伙整体结构严密、分工明确。专人从事或组织冒名开户或者购买他人银行卡,并将银行卡进行分类专用。例如在农商行开立的银行卡主要用于实施诈骗,接收诈骗资金并进行资金的前期转移;在全国性银行机构开立的银行卡,主要用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。
【洗钱新手法】
虚拟货币跨境洗钱:近年来,公安机关开展的"断卡行动",让诈骗分子通过个人银行卡层层转账转移赃款的情况减少,但出现通过虚拟货币跨境洗钱等新动向。一方面,虚拟货币体现为一串字符和数字,可点对点发送,具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点;另一方面,虽然我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动,但由于其他国家和地区默许虚拟币流通,虚拟货币与全球货币可自由兑换,方便跨境清洗资金,成为洗钱工具。
利用虚拟货币洗钱分三个阶段,首先犯罪分子在境外虚拟货币交易平台上购买虚拟货币,将非法资金注入"清洗"渠道,随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易,最后将"清洗"过的虚拟货币在境外交易所、地下钱庄或私下交易中变现,即可完成洗钱操作。
"跑分"洗钱:部分第三方支付平台在落实安全监管仍存在漏洞,快速查询、冻结涉案资金机制没有建立,滋生"跑分"洗钱乱象。"跑分"是近年来兴起的一种洗钱模式,指使用兼职众包的形式,吸收大量人员出租自己的第三方支付平台账户用于诈骗走账。
泰康人寿马鞍山中支提醒您:为远离洗钱犯罪,保障您的合法利益:
切勿对外租借身份证件!
切勿对外租借自己的账户!
切勿使用自己账户为他人提现!
选择安全可靠的金融机构!
积极配合金融机构进行客户尽职调查!
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