【什么是电信网络诈骗?】
电信网络诈骗,是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
【电信网络诈骗的特点】
1.作案手法变化快。犯罪分子作案手法层出不穷,千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪,从最初的"中奖""消费"虚假信息,发展到"绑架勒索""电话欠费"等虚构事实诈骗,甚至冒充电信工作人员、公检法人员诈骗,欺骗性非常大,识别很困难。
2.社会危害相对较大。多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取,个别人因被骗厌世轻生自杀,给社会治安管理工作带来了很大压力。
3.受害群体不特定。有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民......
4.侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案,涉案资金账户和受害人遍布全国各地,地区协作成本高、破案难度大。
【如何防范电信诈骗?】
骗子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动的。我们在日常生活和工作中,应从以下几方面提高警惕,加强防范意识,以免上当受骗:
1.克服"贪利"思想,谨防上当;
2.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。
3.遇到疑似电信诈骗时,不要盲目轻信,要多做调查印证。
4.正确使用银行卡及银行自助机。
【防范电信诈骗,远离洗钱犯罪】
1.选择可靠金融机构:合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务,依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,履行反洗钱义务,并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密,以保障客户权益。
2.主动配合身份识别:在金融机构办理业务时,应根据要求,出示本人有效身份证件或其他身份证明文件,如实填写本人身份信息,配合金融机构进行身份证件现场核验,并回答金融机构工作人员的合理提问;如个人信息发生改变,还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
3.守好个人账户证件:金融机构通常将个人身份证件的核验作为客户身份认证的基本标准,因此,一旦他人利用个人身份证件,以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动,或开办信用卡进行恶意透支,往往会产生严重的后果,所以对于本人的身份证件应当妥善保管,对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕。
4.勿帮他人过渡资金:犯罪分子一般会通过各种方式转移非法资产,但由于账户会对金融交易活动进行记录,所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此,受朋友之托或受到利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的,实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。
5.警惕网络虚假信息:互联网虽然提高了人们获得信息的效率,但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账,也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。
6.勇于举报洗钱活动:为更好地预防、遏制洗钱等犯罪活动力的发生,《中华人民共和国反洗钱法》规定、任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密,以此动员社会力量,保障公民的安全和社会的稳定。
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